有哪些让人拍案叫绝的、构思巧妙的经典网络诈骗案例?

作者:Snowkylin

就说一个刚遇到的,还热乎着呢,网购相关。

虽然在网上能查到的这类骗局的描述还不多,能查到的描述都在近期,不过这算是我目前所见到的,虽还算不上“拍案叫绝”,但至少是最精巧、最有欺骗性的电话诈骗了。完整记录下来,以供警示。

顺便也提醒,及时销毁或妥存网购单据真的很重要,别以为只有姓名和电话能够为人所用……

正文开始

晚上 6:46,有一个“400-810-4666”的电话打给我,自我介绍是亚马逊工作人员,问我是不是在亚马逊买了一本《业余无线电手册(第四版)》。

我确实前段时间买过这本书,然后以为是亚马逊做客户调查呢(至少亚马逊确实喜欢邮件做调查。如果打个电话来问问让我评个分或者确认个什么东西,我也不会奇怪。更何况,对方知道我在什么时候买了什么东西),所以也没挂掉继续听。

然后,对方说亚马逊在一个操作过程中出了错误,将我错误地设置成了批发商,每个月会购买 20 本《业余无线电手册》,连续 12 个月,并向银联办理了代缴代收之类的业务,亚马逊对这一错误感到非常抱歉,并且已经提出申请取消这一业务,如果有银行工作人员给我打电话,请务必再次向对方确认这是一个错误并要求取消,我说可以(反正看起来我也不会损失什么)。

接下来问了我一下当时是用哪个银行的卡付的款,我说是建行,然后告诉我银行取消之后会给我一个证明已取消的文件,这个很重要请务必收好,然后再次抱歉祝我生活愉快,让我保持手机畅通,并挂了电话。

应该说我是有点纳闷,纳闷在于虽然我知道亚马逊有“订购省”之类的服务可以分批订购大量商品,也知道某些情况下银行确实可以在不经你输密码的情况下向外转钱(比如学校里银行账户向学生卡的自动转账),但为什么亚马逊能有这个权限?我感到利益和资金安全受到侵犯,决定在事后好好问个清楚,但到现在还没有怀疑什么。

一会儿,打来一个“08640001095533”的电话,自我介绍是建行工作人员,说收到亚马逊方面的传真,需要取消一个代缴代收的业务,我就告诉他确实我完全没有做过这样的操作,确认取消。

接下来他告诉我银联的转账时间是上午八点到晚上十点,请我务必到附近找一家银联的存取款机确认一下我所有银联卡上第一个月的 800 元是否已经被划走,然后再在存取款机上办理取消业务相关的操作。正好这天心情好,想着“反正我坚持不给你划钱,其他的你爱咋整咋整”,顺便也想看一看,对方能在 ATM 上给我展示什么神迹(注)来做取消业务之类的事情,难道是从凭条出口给我开证明?

抱着一种猎奇心理,我就照着做了,穿好衣服跑了出去,在学校旁边找到一家工行的存取款机。

接着那位又给我打电话,首先是要我查一下手上所有卡的余额,我想查就查啰,一个个都查了一遍告诉对方(穷学生一枚,3 张卡每张卡上都只有几十和几百,告诉你也无妨)。

然后对方问我卡有没有绑定支付宝,余额多少,我说有,大概一千多吧(然后查了下告诉他准确数字。借挂电话查余额的功夫,我查了下给我打电话的两个号码,但都没查出什么所以然)。

对方让我把支付宝里的钱全部转到绑定的卡里,我说行,也照着转了,反正我自己转自己卡,也玩不出什么花样。

对方问我还有没有其他银联卡,我说还有一张,存保险金的,大概有点钱,但不在我手里我也操作不到。

好,精彩的一幕来了,进入正题。

对方:“我们这个取消的步骤分这样几步,首先插入银行卡并输入代码,然后您会在屏幕上看到我们的我们的某某经理王 XX 的名字,这个取消业务需要他亲自过手,同时会看到我的工号 XXXX,最后您需要输入一个安全代码,是 1989,请务必记住,1989,然后我们会给您出具已取消业务的证明”.

我还真有点满心激动,你们是真的要在我面前的 ATM 上展示什么我没见过的神迹了吗?

我:“好,我记住了,那接下来怎么做?”

对方:“您现在将储蓄卡插入,因为要远程做操作,我们需要在英文界面下完成,选择 English。您接下来会操作的是一个远程映射的界面,我让您选的您就选,没有说的请不要乱选。你看到卡上的磁条了吗?那里面存储着你卡片的信息,我们需要做一些修改”

我:“行”(其实是有点不爽的,但为了想看看是不是真能有什么“神迹”,还是插卡,输入密码,选择 English)

对方:“请选择左上角的选项”

我一看,那不是“Transfer”吗?我点了一下,果不其然接下来的界面是“Please Enter the card number...”之类的。

对方:“因为我们不可能为了您一位客户对全中国所有的 ATM 机做修改,所以还是要借用以前的界面模板。请输入以下的新号码,XXXXX……,来对您的卡片做修改”

果然想再次看到什么神迹还是太天真了。虽然我脾气还是很好不至于粗口,但还是难掩失望。

我:“不好意思,我觉得这个操作令人起疑啊……Transfer 不是转账的意思嘛。我不会做任何转账操作的。”

周旋几句后对方看我不松口,又说

对方:“我们不会让您转账的。那要不然换另一种方法,您把所有的钱都取出来。”

其实我也这么想的,不是说到点要扣我钱吗,那我把卡上钱都取出来,看你扣什么?我的好奇心又被勾起来了,我把钱都取出来了你还能干什么?

我:“好,那我取钱”

然后我把所有钱都尽可能多地取出来了,一叠拿在手里。

对方:“现在请您选择屏幕上的‘无折存取款’,然后点击第一个选项,输入新的编号。我们只是需要清点一下您所取的钱,稍后您的钱会原封不动地还给你。”

(我犹豫了一下,然后心里一惊)

我:“不好意思,我取了钱就不会再放回去,也不会选择任何转账选项。”

对方:“您看,您的钱已经取出来了,卡里已经没有钱了,都在您手上,请问还有什么问题呢?”

我:“但是我再把钱放进去,输入你所说的编号,就是在把钱汇给你们好吗。”(我还是忍不住直白地说出来了)

对方:“您还是不信任我们,要不然我们不给您办这个业务了,但是损失您自己负担,您的卡片今晚就会开始扣费,我们不承担任何损失……”

我:“好啊我知道了,我看着。我告诉你,我没有任何过错,如果真的扣款了,我就上法院告你们去。要不,给我 10 分钟,我打个电话给你们 95533 的客服看看?”

对方:“我后面还有好多客户呢,为了帮您处理这个业务,后面一位金卡客户已经延迟了。您就是我们的一位普通用户,也没有什么积分,我们本来可以不用这么干的。您看您之前还是很配合我们工作的,我们是总行,可以给所有行发文件,冻结您的所有卡片,包括您存保险金的那一张……”

真是越来越扯了

我:“行啊,来啊,你们来啊。”

对方:“为什么不可以呢,为什么不可以呢”

我:“没说不可以啊,有本事你倒是来啊。”

对方:“¥%%……&×¥%¥……&”(粗口,挂断)

总结

不得不说,第一次体会这种电话诈骗,还是有点慌的。

首先,对方知道我买了什么,这对一开始诱我上钩起到了决定性的作用。其实从我的购买记录来看,这本书不见得是最好的选择,而且对方也不知道我通过何种方式购买(所以一开始问我银行类型),最合理的解释就是随意丢弃的快递单泄露了这些信息。

其次,逻辑环环相扣。比如一开始就告知我“会给我一个证明已取消业务的文件,这个很重要一定要拿到”,让人自然地产生一种期待,后面的环节也随之呼应。

然后,细节非常到位。比如扮演亚马逊和银行的那种客服语气,确实是和我之前接触过的几乎没有任何区别。一些“XXX 祝您生活愉快”之类的结语,也与亚马逊和建行完全一致。

最后,一些计谋确实出乎我的意料。太毒了,太毒了。

若有其事的取消的几个步骤真的很迷惑人,有人名有工号还若有其事地要你记什么东西,很有可能就被短时洗脑。
那个“需要切换为英文”的细节,如果是不熟悉英文的人,想必对“Transfer”之类的单词远没有“转账”这么敏感。
当对方发现我不吃这一套的时候,并不放弃,让我把钱都取出来,然后利用存取款机的“无折汇款”功能。一开始,对方就要求我找存取款机而非取款机。可见,对方是早就料到我可能不吃这一套的,从而利用大多数人可能不太熟悉的,新式存取款机的无折汇款功能来诈骗。如果有人稍稍自我得意了一下,觉得取出了钱,卡里没钱可扣就没有任何漏洞,想必很可能逃不过这一劫。毕竟,存取款机存取款的声音真的和清点验钞很像。
整个过程时刻不忘通过所谓到期扣款来恐吓威慑,让不明所以者提心吊胆、不敢多质疑。
对了,那几个电话虽说是臭名昭著的 400,但还真有点像(见文末)

虽然并没有被骗(唯一的物质损失就是取款时的少量手续费)

但我还是觉得,我之前太低估这些电话诈骗者了,太低估了。

如果是我父母之类的遇上,觉得被骗的可能性太大了。

以至于我在临近考试期间还要花数小时撰此文,以示警戒。

提醒和建议

除了那些老生常谈的“让您用 ATM 进行所谓升级、办业务、解锁、……的都是骗子”以外,还有以下:

收到快递,请及时销毁或妥存相关单据,尤其是带购买物品清单的单子。快递单能带来的困扰可不止骚扰电话那么简单。(也不排除是因为其它原因造成的信息泄露,但我认为随手扔掉的单据是最有可能的原因)
让您必须切换到英文进行所谓操作的都是骗子!(希望银行可以在英文界面用中文做出提醒)
银行卡随便被扣款几乎是不可能的。即使真的遭到莫名的扣款,问题也是对方的而不是你的——大不了上法院告他去!
我没来得及记下对方所说的所谓“编码”(就是骗子的卡号)。如果你遇上了并且想整治对方一番,不如开启电话录音,凭才智尽可能兜出对方的足够信息,而且在骗子说所谓“编码”时记下来,并且报案。虽然电信诈骗的破案率很低,但如果有骗子的卡片信息,应该会有较大帮助。以及,忽悠骗子给自己充点话费(我手机快没话费了)/ 打车费(最近的 ATM 离我有点远,支付宝给我打点钱吧)/ 手续费(取钱要收手续费的,劳烦先行打给我)也是选项,但被骗子报案了我不负责哦 233

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注:我还真看到过 ATM 展示神迹。那是我在台湾当交换生的时候,某次用银联卡在校园里的 ATM 上取钱,结果直接死机退出界面,活脱脱一个 Windows 桌面蹦了出来。我大惊失色(从来没想到 ATM 这样安全性要求极高的系统居然只是跑在 Windows 上的软件,还能出这种 Bug)立马拍照并且点开开始菜单准备开个其他软件试试,结果还没等到我打开扫雷就自动关机重启了,然后显示机器故障。

其实因为有这样的经历,知道 ATM 不过是一电脑而已,我一开始还真有点指望对方能把我面前的 ATM 退出操作界面,远程给我办别的手续呢。嘿,说不定特殊紧要关头某些银行真能实现(脑补剧情中)。

以及,同类骗局参考:

今天接到 086+4008365368(自称是苏宁易购服务电话),说什么办错业务了,会从我网银卡上自

无卡无折汇款参考:

无卡无折也能在自助存取款机存钱汇款·杭州日报

最后,希望这几句话被搜索引擎检索到:

0400-01095533 是骗子

+86 400-01095533 是骗子

08640001095533 是骗子

4008104666 是骗子

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来源:http://daily.zhihu.com/story/7724171

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